Как можно узнать счета должника физического лица

Россияне все чаще пользуются банковскими услугами. Помимо кредитных отношений, люди открывают счета для сохранения и накопления личных сбережений. Бывают ситуации, когда какой-либо организации или частному лицу необходимо выяснить информацию о подобных счетах другого человека, так как не всегда это добропорядочные граждане. Например, у них могут образоваться алиментные задолженности, перед юридическими лицами или иными гражданами. А платить по долгам хотят далеко не все. Кредиторы или нуждающиеся в алиментах родственники не могут взять свои деньги с должников. Как им быть? Реально ли возвратить свои средства? Как можно узнать счета должника физического лица расскажем в статье.

Трудности в том, что ни один банк не раскрывает данные о клиентах и их счетах простым гражданам. Обратившимся без соответствующего судебного постановления. Поэтому действовать единолично без поддержки органов нет смысла. Подобную информацию может получить только владелец открытого счета или надлежащие органы. Гражданский кодекс в статье 857 (ч. 2) ограничивает даже их круг: представители счетной палаты, полицейские, налоговики, судебные приставы, таможенники, прокурорские сотрудники и следователи.

При обращении в банк с соответствующим запросом у любого представителя госоргана должно иметься решение суда о выдаче банковских данных клиента. Поэтому если человек придет в банк и спросит информацию об интересующей его личности, ему вежливо откажут.

Процесс получения данных о счете физического лица

Чтобы выяснить необходимую информацию, к заявлению в банк необходимо приложить копию исполнительного листа. Но даже при его наличии кредитор иногда не имеет понятия, в какой банк направить документ, так как нет сведений о счете должника и где он открыт тоже неясно. Тогда рекомендуется обратиться в налоговый орган в том регионе, где проживает должник. Если он является юридическим лицом или ИП, есть возможность получить справку о его счетах. С должниками – физическими лицами – сложнее, ведь они не обязаны оповещать ФНС об открытии счетов. Лучше обратиться в полицию с заявлением о возврате долга либо в районный суд с иском к должнику. Это самый верный способ начать процесс восстановления справедливости.

К иску необходимо приложить доказательства задолженности. Если это алиментные отношения – свидетельство о рождении, где прописаны оба родителя. Если средства давались по расписке, ее обязательно включить в документацию. После принятия иска к рассмотрению последует официальный судебный запрос к банкам, в которых имеются счета должника. А по исполнительному листу с его счетов спишут финансы в пользу кредитора. Это легальный и самый действенный метод.

Читайте также: Как происходит оспаривание сделок должника при банкротстве физических лиц

Получение справки об имеющихся счетах физического лица

В ФНС направляется запрос в письменном виде. Сейчас могут оформить запрос даже по телефону. Но, опять же, если запрос исходит от уполномоченного органа либо самого должника (владельца счетов). Такой же запрос можно направить в кредитную организацию напрямую. В полученной справке будет следующая информация:

  • название организации или данные о физлице;
  • ИНН должника, и если он ИП – ОГРНИП;
  • рабочий или домашний адреса;
  • наименование кредитных предприятий, в которых есть счета;
  • суть запроса информации;
  • список лиц, имеющих право на получение доступа к данным (начальство, доверенные лица);
  • дата составления запроса;
  • печать и подпись руководящего лица.

Подобная информация должна быть представлена бесплатно.

Можно ли проверить наличие банковских счетов должника

Налоговая может выдать справку о наличии или отсутствии счетов должника при обращении организаций или иных госорганов. Для этого нужно направить заявление в ФНС. Для заявления нет конкретной формы, можно составить в произвольной. Главным условием является удостоверить личность руководителя (обращающегося). Также требуется приложить выписку из Единого госреестра ЮР.

Читайте также: Процедура и особенности банкротства ликвидируемого должника

Руководитель, интересующийся счетами должника, может обратиться прямо в банк, если знает, в какой именно. В этом случае необходима оплата банковской услуги по предоставлению данных. Сумма варьируется от 2 000 до 10 000 рублей. Если информация нужно срочно, заплатить придется больше двух тысяч.

Можно получить подобную справку на портале Госуслуги. Она будет иметь полноценную юридическую силу. Формируется документ не более пяти дней. В некоторых случаях налоговая затягивает выдачу до трех недель. Но это является нарушением прав заявителей. Законом в целом не установлено точных сроков выдачи справки о счетах налогоплательщика.

ВНИМАНИЕ!
В рамках нашего портала действует бесплатный юридический раздел, где наши эксперты отвечают на актуальные вопросы наших читателей. Все что необходимо — все лишь задать вопрос в форме ниже и ждать ответ нашего специалиста в течение 5 минут. Для вашего удобства консультации проводятся в любое время суток (круглосуточно). Задавайте вопрос:






Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *